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中原小姨,像炒买炒卖股票相近炒白金

十一月 24th, 2019  |  澳门葡金

黄金ETF是一种以黄金为基础投资标的,追踪现货黄金价格波动的金融衍生品。因为黄金ETF在证券交易所上市,所以投资者可像买卖股票一样方便地交易黄金ETF。

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最简便的投资黄金的工具

当中国大妈大战华尔街的硝烟尚未散尽之时,
内地两只黄金ETF的破茧而出为蓄势抄底的“炒金客”们提供了新的契机。

黄金ETF没有嫌贫爱富的毛病:你富也能投资,上不封顶;你穷点,也没关系,一手也就相当于1克,只要几百元钱就够了。

端午节前,在上报中国证监会黄金ETF产品的四家基金公司中,国泰、华安两家的产品首批获批,易方达、博时两家的产品仍然“待字闺中”。黄金ETF以100%实物黄金作为支撑,投资者购买了ETF份额就相当于持有了对应数量的黄金,这些黄金通常以可交割金条为标准交割物储存在基金保管人的金库中,安全性极高。相比投资账户账户金、实物黄金等投资方式而言,完全不存在黄金发生灭失、偷盗、银行破产清算等风险。

黄金ETF还有一个其它基金没有的优点是,两家交易所特别恩准它可以T+0交易,想买就买,想卖就卖。

国泰黄金ETF及联接基金拟任基金经理杨旭蔚表示,当前我国黄金投资市场的一个显著特征是以短线投机为主,交易十分频繁。有了黄金ETF后,短线投资者的交易需求在二级市场上就能得到满足,而整个黄金市场的价格噪声则能通过在一级市场申购黄金ETF的黄金长期投资者得以降低,因此黄金ETF诞生后或将促进国内黄金市场长期稳定发展。

另外,交易费用低廉又是一大优势。投资者购买黄金ETF可免去黄金的保管费、储藏费和保险费用,只需交纳通常约为0.3%至0.4%的管理费用,相较于其他黄金投资渠道平均2%至3%的费用,优势十分突出。

走近黄金ETF

知道为什么说它是最简便的投资黄金的工具了吧。

首先会让大妈们一头雾水的是,黄金ETF究竟是个啥东西呢?

哪只ETF更值得选择?

所谓黄金ETF基金,是指一种以黄金为基础资产,追踪现货黄金价格波动的金融衍生产品。黄金ETF的运行原理是大型黄金生产商向基金公司寄售实物黄金,随后由基金公司以此实物黄金为依托,在交易所内公开发行基金份额,销售给各类投资者,商业银行分别担任基金托管行和实物保管行,投资者在基金存续期间内可以自由赎回。

目前国内共有4只黄金ETF产品,分别是易方达黄金ETF、博时黄金ETF、国泰黄金ETF和华安黄金ETF。

交易费用低廉是黄金ETF的一大优势。投资者购买黄金ETF可免去黄金的保管费、储藏费和保险费等费用,只需交纳通常约0.3%至0.4%的管理费用,相较于其他黄金投资渠道平均2%至3%的费用,优势十分突出。

总的来说,所有的黄金ETF都是满仓持有Au99.99与99.95黄金现货,所以本质上差别不大,不过在各家公司的运作以及交易所等不同渠道的支持下,目前这些产品逐渐发展出一些不同的特色,也因此拉大了这类产品的差距。

在海外市场,黄金ETF这样的商品类ETF已较成熟。数据显示,截至2012年底,306只黄金ETF在20个交易所上市交易,资产规模合计约1572亿美元,持有黄金已超过2900吨,是中国官方黄金储备的2倍多,最大的黄金ETF
SPDR Gold Shares实物黄金持仓超过1350吨,总资产规模已超过722亿美元。

从交易的流动性考虑,对于投资者最为有利的当然是规模越大越好。

同时,根据世界黄金协会的统计,2012年全年,黄金ETF的新增黄金持仓高达200吨。而我国作为黄金生产和需求大国,黄金总需求量年增长约14%,已占全球黄金需求的近20%,但黄金投资需求占比仍然较低。

最新的Wind数据显示,目前博时黄金ETF规模为14.84亿元,是我国规模最大的黄金ETF之一。

相比之下,全球黄金年需求已超过4000吨,由黄金首饰等消费需求为主逐步向金锭、金条、金币、黄金ETF等投资需求转化,投资需求占比已经从2001年占比不到10%快速增长至35%以上。

这只黄金基金最大的特点是,它将这只产品按交易场所的不同分为3类份额,其中在交易所场内交易的份额,代码是159937;在博时官网上直销的称为D类场外份额(000929);而在支付宝PC端及蚂蚁聚宝手机App上购买的称之为I类场外份额,也叫存金宝。

如是看来,黄金ETF横空出世恰逢其时,中国大妈们未来也可以足不出户参与“黄金战”了。

这样做的好处是,由于场内外的投资者风险偏好以及投资预期不同,集中申赎的冲击成本较小,能够在很大程度上满足投资者的交易需要。

Tips 黄金ETF投资标的市场概况

值得一提的是,存金宝的门槛更低,每份“存金宝”等价于0.01克实物黄金,更适合屌丝投资。

1.上海黄金交易所
上海黄金交易所成立于2002年10月,隶属于中国人民银行,是我国黄金现货的唯一合法交易场所

黄金ETF交易方式

2.上海黄金交易所的交易品种
上海黄金交易所目前已经推出三类挂牌交易的合约品种,分别为黄金、白银和铂,其中黄金交易品种是规模最大的交易品种。

1、二级市场交易。投资者可以用自己的证券账户(A股或基金账户),像买卖股票一样在二级市场交易黄金ETF。

3.黄金现货合约 黄金现货实盘合约Au99.95、Au99.99 、 Au99.5、Au50g、Au100g
黄金现货延期交收合约 Au、Au、Au

2、现金申赎。投资者可以用现金直接申购ETF份额,或者赎回ETF份额获得现金。(50万份以上)

澳门葡金 ,黄金ETF如何玩?

3、黄金现货合约申赎。投资者可以用黄金现货实盘合约申购ETF份额,或者赎回ETF份额获得黄金现货实盘合约。

其次,大妈们又会感到困惑,黄金ETF如何来玩呢?

对于资产多元化的投资者来说,不管黄金短期内的走势如何,都应当有一些资金用于购买黄金的。

首批获批的黄金ETF主要投资于上海黄金交易所挂牌交易的现货合约,其申赎模式分为两种,包括现金申赎与黄金合约申赎,两者的区别主要在于:现金申赎模式的申赎对价为现金,黄金合约申赎模式的申赎对价为黄金现货合约。但不管采用何种申赎模式,黄金ETF的最小申赎单位都为30万份基金份额。

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