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进一步放开险资投资渠道,保险机构委托方要承担起险资投资主体责任

五月 25th, 2019  |  澳门葡金

  近日,偿二代环境下保险资金委托人座谈会在上海召开,会议由中国太平洋人寿保险(集团)股份有限公司承办,部分寿险公司高管人员、保险资金运用监管部、上海保监局和中国保险资产管理业协会主要负责人参加会议。中国保监会陈文辉副主席出席会议并作重要讲话。

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  陈文辉指出,此次座谈会是首次由保险投资委托方召开的专题座谈会。在当前宏观经济迈入新常态和保险资金运用市场化改革的背景下,保险资金投资面临新的挑战。尤其在“偿二代”要求下,偿付能力监管对委托人提出了更高要求,作为保险资金委托方的各保险公司要切实担负起投资主体责任,在发展保险业务的同时,深入学习和研究“偿二代”对保险资金运用的影响,更加重视委托人角色的作用,更加重视资产负债匹配管理,保障投资安全稳健。

  原标题:陈文辉:进一步放开险资投资渠道

  陈文辉强调,当前国内国际经济形势变化错综复杂,长期看,随着我国经济增速逐步放缓,人口红利逐步消失,资本中长期收益率也将呈现下降趋势,短期看资本市场波动增加,这些都对保险资金运用带来严峻挑战。保险机构要对目前市场环境有清醒的认识,吸取过去利差损的教训,充分评估低利率市场环境对保险资产配置带来的影响,按照资产负债匹配管理要求配置大类资产,选择好投资管理人。保险委托方要在业务发展过程中牢固树立起风险意识,要花大力气做好内部控制和风险管控工作,切实防范资金运用风险。

  证券时报记者 潘玉蓉

  与会代表交流分享了各公司资金运用管理情况,充分探讨资产负债管理和委托管理机制对保险公司经营的重要意义。与会代表一致认为,近年来保险资金运用市场化改革极大地释放了投资活力,取得了明显成效。当前,在各类风险不确定性加大和“偿二代”新的环境下,保险公司作为保险资金投资委托方更应担负好资金所有者的主体责任,理顺委托方与受托方的目标和定位,建立合理有效的委托受托模式,不断加强寿险资金资产负债管理和大类资产配置能力。与会代表还从保险资金投资范围、境外投资和信息披露等方面提出有益建议,与监管部门进行了有效沟通。会议还邀请了金融领域多位专家授课,对当前宏观经济形势、债券市场和股票市场投资策略等做出分析和解读。

  中国保监会副主席陈文辉日前在中国保险资产管理业协会第二届会员大会上表示,保险应该以风险保障和长期储蓄类业务为主,短期理财类业务为辅;保险资金运用应以固定收益类或类固定收益类业务为主,股权、股票、基金等非固定收益业务为辅;股权投资应以财务投资为主,以战略投资为辅。

  陈文辉表示,近年保险资金运用改革成效有目共睹,但是保险资金运用面临的风险挑战加大,全行业要深入研判各类不确定性和风险挑战,切实防范风险、把握趋势,赢得主动。

  陈文辉强调,低利率环境对保险行业和保险资金运用带来了现实挑战,特别是对于长期寿险,一方面由于寿险的长期性,负债成本难以下降,另一方面却是低利率和“资产荒”,每年新增保险资金投资,以及大量资产到期资金再投资的需求很大,保险公司特别是寿险公司配置压力巨大,存在潜在风险隐患。

  具体而言,一是利差损风险。陈文辉强调,行业要吸取历史上利差损风险教训。二是加大高风险投资。“高成本资金为了获取高收益,倒逼保险机构提升风险偏好,投向高风险资产。”他表示,当前,保险行业如何适应、面对低利率环境和“资产荒”,有效的办法就是降低负债成本,降低收益预期。

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